首页 > 银行从业资格试题 >正文

银行从业资格考试《风险管理(初级)》模拟试题答案

日期: 2022-12-29 13:47:40 作者: 严正明

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

1、下列属于操作风险指标的是()。【多选题】

A.从业年限

B.系统数量

C.地区数量

D.交易量

E.产品复杂程度

正确答案:C、D、E

答案解析:关键风险指标包括:交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度、自动化水平等(选项CDE符合题意)。

2、银行监管的公开原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动应当平等对待所有参与者。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。公开主要有三个方面的内容:(1)监管立法和政策标准公开;(2)监管执法和行为标准公开;(3)行政复议的依据、标准、程序公开。题干所述为公正原则。

3、业务连续性管理应符合的要求是()。【多选题】

A.评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响

B.采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性,并通过应急安排和保险等方式降低影响

C.建立维持其运营连续性策略的文档,并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划

D.业务连续性计划应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认

E.年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或董事会确认

正确答案:A、B、C、D

答案解析:业务连续性管理应符合以下要求:评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响(选项A符合要求);采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性,并通过应急安排和保险等方式降低影响(选项B符合要求);建立维持其运营连续性策略的文档,并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划(选项C符合要求);业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认(选项D符合要求,选项E不符合要求)。

4、商业银行在风险动态识别、评估的基础上进行的是风险计量。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:新产品/业务风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上,综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施,在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。

5、()负责牵头落实高级管理层工作部署,指导协调其他职能部门、分支机构和子公司贯彻声誉风险管理制度要求,协调组织开展声誉风险的监测报告、排查评估、应对处置等工作,制定并实施员工教育和培训计划。【单选题】

A.声誉风险管理部门

B.监事会

C.风险管理部门

D.董事会

正确答案:A

答案解析:选项A正确。声誉风险管理部门负责牵头落实高级管理层工作部署,指导协调其他职能部门、分支机构和子公司贯彻声誉风险管理制度要求,协调组织开展声誉风险的监测报告、排查评估、应对处置等工作,制定并实施员工教育和培训计划。

6、下列不属于资金业务的是()。【单选题】

A.资金拆借

B.债券买卖

C.外汇买卖

D.个人生产经营贷款

正确答案:D

答案解析:资金业务指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要利用各种金融工具进行的资金和交易活动,包括资金管理、资金存放、资金拆借、债券买卖、外汇买卖、黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。选项D:个人生产经营贷款属于个人信贷业务。

7、从商业银行流动性来源看,下列不属于流动性分类的是()。【单选题】

A.资产流动性

B.负债流动性

C.表外流动性

D.权益流动性

正确答案:D

答案解析:从商业银行流动性来源看,流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。选项D:权益流动性属于混淆选项。

8、单流动性风险不是单一因素形成。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:单流动性风险不是单一因素形成,而是内外部多种因素综合作用或各种风险之间相互转换产生的结果。

9、国别风险的主要类型有()。【多选题】

A.转移风险

B.汇率风险

C.传染风险

D.宏观经济风险

E.间接国别风险

正确答案:A、C、D、E

答案解析:国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。选项B:汇率风险属于市场风险。

10、情景模拟方法中的动态模拟,是在静态模拟的基础上,考虑反映()等假设,提供了一种考察银行净利息收入和经济价值变化的动态方法。【多选题】

A.银行经营变化

B.业务增长

C.新产品

D.客户行为

E.资产负债变化情况

正确答案:A、B、C、D

答案解析:情景模拟方法主要包括静态模拟和动态模拟。(1)静态模拟,通常考虑当前的资产负债结构,分析对象是银行短期内的净利息收入变动和基于假设利率变化对银行经济价值的影响,其现金流的估计主要根据银行当前资产负债表头寸计算而得。(2)动态模拟,这是在静态模拟基础上,考虑反映银行经营变化、业务增长、新产品、客户行为(如提前还款率)等假设,提供了一种考察银行净利息收入和经济价值变化的动态方法(选项ABCD正确)。

以上内容是小编更新的文章大家如果对小编发布的内容有什么意见或建议欢迎大家来乐考网给小编留言,小编会对大家提出的问题做出改善的。

复制本文地址:http://www.lkqysxx.com/bpok/1450.html

免费真题领取
资料真题免费下载