首页 > cfa词汇 >正文

CFA一级学科介绍:道德

日期: 2019-08-16 14:41:50 作者: 严正明

  CFA一级考试里道德科目是非常重要,也是与十门课目联系最紧密的,所以今天小编来为大家介绍一下道德科目。

  学科概述

  道德这门课的内容非常像法律条文,是用来规范金融从业人员的职业伦理道德的,有些事情你是不可以做的,比如说你不能故意操纵市场,不能利用内幕信息进行交易,协会也会给很多案例,这些案例也是现实的金融市场上可能发生的事情,那就需要你兑现实的金融市场有一定的了解,你看这些案例和条款的时候才不会觉得是非常死板的法律条文。

  道德这门课与现实世界的联系是我们CFA一级十门课里联系最紧密的一门课,你在整个学习的过程当中能够看到什么样的情景是违反了道德准则,违反了法律规定,所以大家好好学道德,也是对大家以后从业金融行业是有帮助的。

  CFA主要是想把大家培训成合格的上市公司分析师和基金经理,所以案例里面很多主角也都是这2类人,大家看案例的时候也是要站在这2个角度去看的,大家在学职业伦理道德的时候,是需要知道你的日常工作内容是什么样的,在工作的过程中会有哪些利益冲突,所以道德这门课实际上学起来是非常有意思的,因为它和现实联系的非常紧密,大家就把它当成听故事一样,故事你只要听懂了,做题目也是没问题的。

  坊间传闻说道德这门课如果挂了,那一级就过不了,其实不是说一门课定生死,而是道德这门课的占比实在是太大了,15%的占比,上下午120道题,那就意味着道德的题目就是从第一题到第十八题,上下午都是,所以一共是36道题,

  资料的选择有讲义,原版书,对于道德还多了一个是handbook,这是协会出的一个手册,这个手册就是便于你查阅相关条款的,其实原版书的内容和handbook的内容是一模一样的,但是缺点是没有逻辑性,字非常小非常密集,容易睡着。

  那我们的讲义是根据handbook做的,包含了handbook所有的案例,并且我们是做了层次结构的分布,这样更有可读性,所以大家学习的时候用我们的讲义就足够了。

  学科框架

  如果按照协会的模块,从整个框架上看,可以分为三大块:

  第三块是GIPS全称是全球投资业绩的标准,这是对投资公司的一个规范,GIPS是在一级只是一点皮毛而已,大部分的内容其实是在三级才学到,所以在一级GIPS考的并不多

  第一部分

  第一大块是code的内容,讲的是职业伦理道德的基本原则,或者说你可以把它看成是总纲领,相当于是一个主要精神,为什么协会会制定这些基本的条款,基本的准则,我们主要的目的是什么,比如说主要目的是为了保护客户的利益,能够让大家把客户利益放在第一位,或者说目的是为了促进资本市场的诚信,这些都是code。

  第二部分

  第二大块是standards,7大条准则,每一条里还有很多小条,每一个小条都是重要的考点,内容占比是最多的,是职业伦理道德的核心和重点,大部分的题目都是考7大条准则,这些就相当于是职业伦理道德的基本细则。

  第三部分

  第三块是GIPS全称是全球投资业绩的标准,这是对投资公司的一个规范,GIPS是在一级只是一点皮毛而已,大部分的内容其实是在三级才学到,所以在一级GIPS考的并不多。

  重难点内容

  职业伦理道德上下午加起来一共36道题,Code差不多考2道题,GIPS差不多是6道题目左右,剩下的所有题目都是七大条准则,所以从题目分布来看,七大条准则就是我们复习的重点。

  CODE 和 GIPS的侧重点是实际性的内容,也就是考大家的记忆,比如说会考你,下面哪一条是CODE的内容,或者会问你如果你被协会调查了,那么协会会做的事情有哪些,下面哪一个可以宣称遵守GIPS,这些都是确定性的结论,大家记住就好。

  七大条准则的考法就不只是记忆了,甚至说记住这个条款根本是没用的,因为你虽然能记住它怎么讲的,但是考你一个具体的案例,你要能够分析出来在这个案例当做牵扯到的是哪一条的内容,这个对大家英文的要求,对案例理解的要求都是非常高的,所以七大条准则主要是case study的考法,所以复习的方法就是多看案例。

  复习策略

  道德这门课有点特殊,复习方法和其它科目也不一样,因为整个道德的内容更像是法律条文,所以是需要大家去背的,既然是背的,那当然是越接近考试的时候背,记忆越牢固,所以建议这门课可以放在最后一门来复习。

  对于code和GIPS,用讲义和框架图复习是完全足够的。

  复习7大条准则的时候,不需要大家死记硬背,主要是理解案例的内容,而且要多看案例。相信大家会有所收获的。


复制本文地址:http://www.lkqysxx.com/aqi/108.html

免费真题领取
资料真题免费下载
标签: cfa词汇